“顾客”在金店一口气挑选了价值50万元的豪掷黄金饰品，并且不还价、买黄不在意款式，金原这样反常的掩护举动背后隐藏着何种猫腻？随着我国对电信网络诈骗犯及资金转移相关犯罪打击力度的加大，一些犯罪分子为转移赃款将目光投向了价格高、转移赃款易出手的电诈黄金。近日，人获南京市秦淮区人民法院审理了一起利用黄金交易为掩护帮助电信网络诈骗犯罪团伙转移赃款的豪掷案件，最终以掩饰、买黄隐瞒犯罪所得罪对三名被告人判处刑罚。金原

出手50万元购买黄金饰品，掩护举止可疑店员报警

2023年3月的转移赃款一天下午，男子郝某和万某走进一家金店，电诈快速挑选了50万左右的人获手镯、项链等黄金饰品，豪掷并称一个小时后再来刷卡取货。夏某在郝某和万某离开后，紧跟其后进入该金店，询问老板刷卡额度等事宜，然后也匆匆离开。

见几人匆匆入店，出手十分阔绰，不还价、不在意款式，购买中还一直用手机与人交流，屏幕一直停留在聊天界面仿佛在等待指令，金店老板敏锐觉察出几人行为举止异常，于是悄悄用手机向警方报备此事。

警方收到线报后，立即派民警便衣前往金店附近蹲守。

第二天，夏某再次走进该金店，准备结账并取走昨日挑好的黄金饰品。金店老板一边假装与夏某核对金饰的数量、价格，一边悄悄告知办案民警，尽可能地拖延时间，稳住嫌疑人。

最终，夏某在用POS机刷卡时，被赶来的民警在金店内当场抓获。随后，民警在金店门口和附近一辆车内将正在等待、望风的被告人万某、郝某抓获。

用银行卡转移赃款，关联诈骗案件金额30万元

原来，夏某等三人是在明知上家从事违法犯罪活动的情况下，仍根据其安排，共同参与以购买黄金的方式转移电信网络诈骗犯罪所得的犯罪活动。

三人经预谋商定由郝某驾车接上卡主王某，由王某提供其名下的两张银行卡用于非法接收资金。之后，再由夏某持上述银行卡至金店内，以刷卡的方式购买黄金，企图将黄金交给万某继续转移。

根据秦淮法院披露的案情信息，当日王某的银行卡内共计流入人民币30.94万元，关联诈骗案件金额人民币30万元，其中包括被害人叶某被骗钱款人民币10万元、被害人谭某被骗钱款人民币20万元。

并未与被害人见面，诈骗分子如何得手？

该案中有一个问题值得关注。扬子晚报紫牛新闻记者了解到，该案被害人谭某、叶某其实并没有与上游诈骗分子见面、接触。那么，在这样的情况下，是什么套路与话术，让两名被害人心甘情愿打款呢？

秦淮法院法官介绍，被害人谭某与一名网名为“志存高远”的男子通过婚恋交友网站认识，抱着相亲的目的与其在微信上聊天。“志存高远”称他在香港股市交易所从事数据处理、后台升级维护等工作，能从后台看见股市的具体数据。谭某信以为真，在“志存高远”的花言巧语下，将钱款打给对方指定的银行账号，以为对方能够帮其投资理财。

而被害人叶某的被骗经历与谭某类似，也是通过某交友软件认识“桀骜”。“桀骜”在取得叶某的信任后，向叶某发送一条链接，让叶某点击该链接后下载所谓的理财基金APP。叶某在该APP内注册账号并充值，一开始确有小额盈利，也可以提现，但在叶某多次充值、追加投资后，便无法提现。

诈骗分子就是使用这样的套路，完成了对被害人的诈骗过程。

三人获刑，法官提醒金店谨慎接收大额订单

“可以看出，从骗钱、收钱再到洗钱，该电信网络诈骗犯罪组织严密、分工精细，已形成上下游各环节勾连配合的完整链条，如卡主、司机、‘买金人’‘销金人’等。”法官表示。

秦淮法院经审理认为，被告人夏某、郝某、万某明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，法院据此对三名被告人判处刑罚。

扬子晚报紫牛新闻记者从秦淮法院获悉，提供银行卡的卡主王某和骗取谭某等被害人钱财的上游诈骗分子，被另案处理。

“随着我国对电信网络诈骗犯及资金转移相关犯罪打击力度的加大，一些犯罪分子为转移赃款将目光投向了价格高、易出手的黄金。”法官提醒，销售黄金的商户要谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，在经营过程中留意交易细节，一旦遇到可疑情况，及时向公安机关报备。

扬子晚报/紫牛新闻记者 万承源 通讯员 秦法宣

校对 陶善工